洗钱风险评估中，金融机构确定的风险评级不得少于两级。（)

A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B.要求建立包括客户特性、地域、业务（含金融产品和金融服务）、行业（含职业）四类基本要求在内的风险指标体系

C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D.细化金融机构在客户风险等级划

A.客户身份识别

B.客户风险等级评级

C.集中作业后分支机构的职能

D.业务洗钱和恐怖融资风险的评估

A.简易评级法

B.例外情形直接认定法

C.自动评估分类法

D.人工复评调整法

A.36 24

B.24 12

C.36 12

D.12 6

A.固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

B.固有风险评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

C.控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

D.控制措施有效性评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

A.非柜面业务交易控制

B.信贷客户评级授信等业务决策

C.客户服务

D.市场营销

A.全面性原则

B.动态管理原则

C.风险相当原则

D.保密原则

A.系统风险评估

B.控制措施有效性评估

C.固有风险评估

D.剩余风险评估