题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
银行在办理跨境业务的准入和存续期间,应识别客户以下()背景信息。
A.客户洗钱和恐怖融资风险等级、在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录等
B.客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人、主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标、资金来源和用途
C.建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑
D.涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物
答案
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A.客户洗钱和恐怖融资风险等级、在相关监管部门和银行的违规记录、不良记录等
B.客户经营状况、股东或实际控制人、受益所有人、主要关联企业与交易对手、信用记录、财务指标、资金来源和用途
C.建立业务关系的意图和性质、交易意图及逻辑
D.涉外经营和跨境收支行为、是否为政治公众人物
第4题
第5题
第8题
B.先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,营业部应当要求客户进行更新
C.客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应当按照法律规定或与客户事先约定,对客户采取限制办理新业务,禁止撤销指定,禁止资金划出,禁止银行支取,禁止柜台支取,禁止转托管等措施
D.客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,营业部可以限制客户交易
第11题
A.均需在银行开立人民币专用存款账户,专门用于办理跨境双向人民币资金池业务
B.银行需与企业签订资金池业务协议,明确各自在三反中的责任和义务
C.资金划转无额度限制
D.归集币种只能是人民币