谨慎发展商户类型。（)

A.被联合国或注册地/所在地国家或地区监管机构列入制裁名单的

B.被中国支付清算协会、银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人

C.从事以下特殊行业的：赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等与我国法律、法规相抵触的

D.各类娱乐场所，如夜总会、洗浴桑拿、卡拉OK、酒廊等

A.该类商户属于我行谨慎审批类商户

B.发展该类商户时，收单行应采取更为严格的现场调查措施和审核、审批手续

C.发展该类商户时，收单行应对该类商户的法定代表人(负责人)身份及信用情况进行进一步调查

D.该类商户法定代表人(负责人)信用等级评定为D级的，不得发展为我行商户

A.商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供受理银行卡交易及资金结算等金融服务，获取手续费收入的业务

B.持卡人需预付款的商户属于我行谨慎审批的商户类型

C.移动POS原则上不允许跨省使用，对于确有跨省使用需求的商户，须由一级分行上报总行审批，并报当地人民银行等监管部门

D.收单行收取的商户交易单据保管期限为自商户退出起至少12个月

以下关于商户准入有关要求描述正确的是（)。

A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B.收单行拓展商户时，既可以对目标商户进行现场调查，也可以对其进行电话调查核实

C.商户风险审核是指在条件许可的情况下，充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实

D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后，再与商户签订受理协议

下列属于我行禁止发展的特约商户类型有（)。

A.非法设立的机构或组织

B.持卡人需预付款的商户

C.商户或商户法定代表人(负责人)已被列入银行卡组织或各级政府及相关部门不良信息系统或禁止发展名单

D.注册地及经营场所不在中国的商户

对于谨慎审批类商户中工商、税务注册登记时间在6个月以内的私营企业、个体工商户，如商户法定代表人（负责人)为外地户口的，还应提供以下哪些证明材料中的一项（)。

A.配偶信息

B.当地房产证明

C.户口所在地公安部门出具的户籍证明

D.当地公安等部门出具的居住证明或暂住证明

以下关于商户准入管理的有关描述错误的是（)。

A.咨询、中介类商户不可以成为我行的增值服务商户，但经谨慎审批可以成为普通消费类特约商户

B.商户申请成为我行特约商户须填写《特约商户申请表》，并由商户法定代表人(负责人)或商户授权委托的代理人签字，必要时也可由商户拓展人代为签字

C.通过联网核查发现商户法定代表人(负责人)身份的查询结果与其提供的身份证件不一致的，应由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明，才能发展为我行商户

D.特约商户MCC及商户结算手续费的设置应严格按照监管部门、银行卡组织及我行有关规定设置，不得违规套用

A.收单行调查人员应在核对无误后的商户申请材料复印件上，标注“与原件核对一致”字样并签字确认

B.对于谨慎审批类商户负责人，通过联网核查公民身份证系统发现查询结果与其提供的身份证件不一致的，应要求其补充提交良好的征信证明后才可发展为我行商户

C.信用等级评定为D级的，应要求商户做出合理解释并由收单行(县级支行或以上机构)出具情况说明，否则不得发展为我行商户

D.收单行在对目标商户进行尽职调查后，应将特约商户申请材料上传到商户管理系统

A.商户收银人员

B.商户及法定代表人(负责人)

C.商户财务人员

D.商户服务人员

特约商户日常管理档案应包括的资料有（)。

A.《中国农业银行特约商户培训表》

B.《中国农业银行特约商户巡检表》

C.各类风险商户核查资料

D.与特约商户终止受理协议的书面文件

A.个人商户

B.公司商户

C.集团商户

D.高级商户