开展理财顾问服务时,有以下重大违规和造成重大损失或负面影响的分支机构,应责令其限期改正()。
A.未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C.屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D.多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E.为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
A.未按规定履行风险揭示与风险告知义务,或不按规定对客户进行风险认知与风险承受能力测试的;
B.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;
C.屡屡出现理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品的;
D.多次出现客户投诉并得不到及时处理的;
E.为提升营销业绩,将投资理财产品当作一般性储蓄产品进行大众化推介销售的。
第1题
A.出现“吃拿卡要”问题,BCG问题
B.违规放宽质量要求,伙同承建商蒙蔽合作伙伴、甲方
C.未满足施工单位的要求
D.监管不+F113:J114未履责造成重大质量、安全事故,对品牌声誉造成负面影响E、重要问题及时向代表处反馈
第3题
A.将客户移交理财业务人员
B.自行为客户提供服务
C.告知客户没有此类服务
D.询问相关人员后,自行为客户提供服务
第4题
A.发生重复、分解、过度、超限制范围等违规诊疗、检查行为导致增加费用
B.发生重复收取、分解收取、超标准收取或者自定标准收取费用
C.不按有关标准及规定安排工伤职工住院(含挂床住院、分解住院等)、出院或转院
D.伪造医疗文书、财务票据或凭证,虚构医疗服务、虚假费用、串换药品或诊疗项目
第5题
A.发生监管机构认定范围的案件,涉案金额100万元以下或造成直接经济损失金额100万元以下的
B.累计形成个人客户不良贷款300万元以上1000万元以下或贷款损失金额100万元以下的
C.累计形成法人客户不良贷款1000万元以上3000万元以下或贷款损失金额500万元以下的
D.对单位声誉造成严重负面影响或声誉风险的
E.重要系统运行故障或瘫痪,导致业务服务时段辖内所有机构对外服务业务无法正常开展半小时(含)以上三小时以下的
第7题
A.存在违法、违规、违章行为的
B.明知他人有违法、违规、违章行为,但未坚持原则进行抵制、劝止、举报,仍参与其间以至造成不良后果的
C.符合尽职免责情形的
D.因个人过失导致信贷资产业务出现重大失误或风险损失的
第8题
A.应区分理财顾问服务于一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
第11题
B、除急诊、抢救等特殊情形外,未经参保人员或者其近亲属、监护人同意提供医疗保障基金支付范围以外的医药服务;且涉及金额在1000元以上,且拒不改正的
C、拒绝医疗保障等行政部门监督检查或者提供虚假情况,且拒不改正的
D、重复缴纳医疗保险费用