客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。此题为判断题(对，错)。

账户分级分类管理要求是指怀疑客户开立账户存在无法判断的异常用途，我行将根据客户（）情况开通与客户风险等级相匹配的账户功能

营业机构面对面开立个人结算账户，当出现开户人持非居民身份证办理开户、开户后快速变更联系方式等预留信息等特征情况时，应加强开户审核，严谨开展客户身份识别（)

金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客

各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好()受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义

受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。（）此题为判断题(对，错)。

客户身份识别中识别“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”是指所有从事交易活动的客户。（)

受益所有人身份识别工作“实质重于形式”原则是指：义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。（）此题为判断题(对，错)。

金穗贵宾卡是我行面向普通客户发行的，集客户身份识别与金融交易功能于一体的银联标准金穗借记卡系类产品。（）

反洗钱客户身份识别有关规定所指“保险金”包括理赔赔款、年金、满期金和生存金（）

被保险人申请两项理赔责任，分别为门诊责任赔付金800元，住院责任赔付9500元，被保险人无需做客户身份识别（）